Generationenplanung
Bis zum Horizont – und weiter.

Generationenplanung -
Segel richtig setzen

Die Planung und Gestaltung der eigenen Vorsorge ist existenziell.

Neben gesundheitlichen Aspekten geht es insbesondere um die finanzielle und die rechtliche Absicherung. Eine Vielzahl der vorhandenen Vorsorgemaßnahmen entspricht jedoch nicht den individuellen Wünschen und Bedürfnissen. Die Gründe liegen meist in einer nicht ausreichenden Berücksichtigung der persönlichen Vorstellungen und der fehlenden Abstimmung zwischen finanzieller und rechtlicher Vorsorge.

„Nur wer weiß, wo er hinsegeln will,  

setzt die Segel richtig.“

 

Jürg Meier


Weitreichend:
Auswirkungen auf Ihr Lebenswerk

  • Es ist nicht sichergestellt, dass Ihr Vermögen und Ihre Liquidität so eingesetzt werden, wie dies von Ihnen gewünscht wird.
  • Sind Vermögensstruktur und erbrechtliche Regelungen nicht aufeinander abgestimmt, führt dies zu einer problematischen und streitanfälligen Erbauseinandersetzung.
  • Liquiditätsbelastungen im Erbfall werden nicht ausreichend berücksichtigt und gefährden die Absicherung der Hinterbliebenen.
  • Eine optimale letztwillige Verfügung erfordert immer die Beachtung der gewünschten Hinterbliebenenabsicherung, auch für nachfolgende Lebensrisiken.

Sie bestimmen den Kurs
Ihr Fokus

Vermögen und Lebenswerk erhalten

  • Haben Sie konkrete Vorstellungen, an wen Ihr Vermögen übertragen werden soll?
  • Wer von Ihren Erben bringt die Fähigkeit mit, Ihre Nachfolge anzutreten und Ihr Vermögen zu verwalten?

Familienfrieden sichern

  • Haben Sie Gespräche mit vorgesehenen Erben geführt?
  • Fühlen sich diese gerecht behandelt?

Eigene finanzielle Versorgung im Alter

  • Kennen Sie Ihren Finanzbedarf bei Krankheit, Pflege, Unfall?
  • Wer wird Ihr Vermögen verwalten, wenn Sie dazu nicht mehr in der Lage sind?

Altersgerechte Vermögensstruktur sicherstellen

  • Wie viel Vermögensverzehr wollen Sie akzeptieren?
  • Haben Sie mögliche Lebenssituationen durchgespielt: Leben in den eigenen vier Wänden oder im Seniorenheim?

Familie absichern

  • Sind die Menschen, die Ihnen wichtig sind, ausreichend finanziell abgesichert?
  • Welche Wünsche möchten Sie realisiert wissen?

Unternehmensnachfolge sichern

  • Haben Sie Ihren Nachfolger bereits bestimmt und zu welchem Zeitpunkt planen Sie die Übergabe?
  • Haben Sie eventuelle Abstandszahlungen berücksichtigt?

Gerne finden wir mit Ihnen gemeinsam Antworten auf diese und weitere Fragen!


Wir begleiten Sie – persönlich und vertrauensvoll
Inhalte und Ablauf der Beratung

  • Ermitteln Ihrer Wünsche
  • Zusammenstellen Ihrer persönlichen Daten
  • Kritische Analyse des Ist-Zustandes
  • Ausarbeiten der individuellen Handlungsempfehlungen
  • Abstimmen Ihrer gewünschten Maßnahmen
  • Umsetzen Ihrer Wünsche
  • Regelmäßiges Abgleichen der Inhalte/Anpassen auf eine veränderte Situation

Gerne beziehen wir Ihren Rechtsanwalt, Notar oder Steuerberater in die Beratung ein.

Alternativ verfügen wir über ein breit gefächertes Experten-Netzwerk (u.a. Rechtsanwälte, Notare und Steuerberater).

„Es ist beruhigend,

alles geregelt zu wissen!“


Darauf dürfen Sie sich freuen: Unser Leistungsversprechen

  • Sie erhalten Ratschläge, welche Aspekte bei der Vorsorge und Vermögensnachfolge zu berücksichtigen sind – es sind deutlich mehr als Sie glauben.
  • Sie bekommen Transparenz über Ihre Vermögens- und Vorsorgesituation.
  • Sie erhalten Hinweise, in welchen Bereichen Abweichungen zu Ihren Wunschvorstellungen vorhanden sind.
  • Sie bekommen Handlungsmöglichkeiten aufgezeigt, wie Sie diese erreichen können.
  • Am Ende steht eine Vorsorge- und Vermögensnachfolgeplanung, die wirtschaftlich, rechtlich und steuerlich aufeinander abgestimmt ist. Dafür stehen wir mit unseren Netzwerkpartnern.

Die Honorierung dieser hochwertigen Dienstleistung wird mit Ihnen im Einzelgespräch ermittelt. Die Generationenplanung garantiert Ihnen eine neutrale und erstklassige Beratung.