Zwei Menschen stehen vor dem Atrium im Inneren eines modernen Bürogebäudes.

Segel richtig setzen für die Zukunft

Die Generationenplanung der VR Bank Nord eG

Die Planung und Gestaltung der eigenen Vorsorge ist existenziell. Neben gesundheitlichen Aspekten geht es insbesondere auch um die finanzielle und rechtliche Absicherung. Die Generationenplanung in der VR Bank Nord eG hat es sich zur Aufgabe gemacht, eine vollumfängliche Beratung mit Kompetenz und Empathie anzubieten, bei der der Mensch – mit seinen persönlichen Vorstellungen und Wünschen – im Mittelpunkt steht.

Dabei haben wir uns jetzt noch besser aufgestellt, denn Christian Kosmal hat Unterstützung bekommen: Mit der Verstärkung von Simone Hannemann ist das Team Generationenplanung nun komplett und kann noch mehr Menschen an die Hand nehmen, um dafür zu sorgen, dass ihr Lebenswerk erhalten bleibt.

Vermögen und Lebenswerk erhalten

Was ist, wenn gestern etwas passiert wäre? Menschen beschäftigen sich ungerne freiwillig mit Themen wie Unfällen, Krankheit, Handlungsunfähigkeit oder dem eigenen Tod. Gerade im Hinblick auf die finanzielle und rechtliche Absicherung lohnt es sich jedoch, sich frühzeitig einen Überblick zu verschaffen. „Wir erfassen mit den Kundinnen und Kunden alle wichtigen Daten und schaffen so Transparenz und Klarheit über die Vermögensverhältnisse.

Aber auch die persönlichen Lebensumstände werden besprochen – dazu gehört erst einmal ganz viel Zuhören“, erklärt Simone im Gespräch mit der Nordschnack. Anhand der bestehenden Regelungen und der Vermögensstruktur des Gegenübers zeigen die Beraterinnen und Berater dann sachlich auf, was passieren kann.

Anschließend geht es um das Wichtigste: die Ziele und Wünsche der Kundinnen und Kunden. Und diese können ganz individuell sein. Das Thema Erben oder finanzielle Absicherung der Hinterbliebenen ist genauso wie die Erhaltung des Lebenswerks ein sehr persönliches. Aber auch Aspekte wie Liquidität für einen etwaigen Pflegefall oder Unternehmensnachfolge können aufgegriffen werden. Christian Kosmal und Simone Hannemann führen die Beratungsgespräche je nach Kundenwunsch ortsunabhängig und zeitlich flexibel. Simone berichtet: „Wir nehmen unsere Kundinnen und Kunden an die Hand, führen sie durch die Themen und verstehen uns als starker Partner an ihrer Seite. Es ist uns wichtig, dass sie sich dabei jederzeit wohlfühlen.“

„Nur wer weiß, wo er hinsegeln will, setzt die Segel richtig.”

Jürg Meier

Es ist beruhigend, alles geregelt zu wissen

Bei der Generationenplanung handelt es sich um eine honorarpflichtige Beratungsleistung. Durch individuell erarbeitete Lösungen werden die finanzielle und rechtliche Vorsorge in Einklang gebracht. Das gut ausgebaute Partnernetzwerk mit Steuerberatern oder Notaren trägt dazu bei, dass die Generationenplanung in der VR Bank Nord eine ganzheitliche Beratung anbieten und Risiken minimieren kann. Mit Abschluss der Generationenplanung erhalten die Kundinnen und Kunden ein vollumfängliches Konzept und sind gewappnet für die wichtigen Entscheidungen ihrer Lebensplanung. Denn es ist beruhigend, alles geregelt zu wissen.

Simone Hannemann freut sich auf die zukünftigen Herausforderungen: „Am meisten Spaß bringen mir die Menschen und ihre Lebensgeschichten. Es ist toll, ihnen Wege und Lösungen aufzuzeigen und ein gutes Gefühl zu geben. Die Dankbarkeit, die uns da entgegengebracht wird, ist wirklich großartig.“