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Zwei Männer sitzen beide auf einem Segelboot und schauen in den Horizont.

Generationenplanung

Privates und unternehmerisches Vermögen weitergeben

Eine Generationenplanung sorgt dafür, dass das Lebenswerk eines Menschen erhalten bleibt. Die Planung und Gestaltung der eigenen Vorsorge ist dabei existenziell.

Neben gesundheitlichen Aspekten geht es insbesondere um die finanzielle und die rechtliche Absicherung. Eine Vielzahl der vorhandenen Vorsorgemaßnahmen entspricht jedoch nicht den individuellen Wünschen und Bedürfnissen. Die Gründe liegen meist in einer nicht ausreichenden Berücksichtigung der persönlichen Vorstellungen und der fehlenden Abstimmung zwischen finanzieller und rechtlicher Vorsorge.

Lebenswerk bewahren und sichern

Finanzielle Stabilität für die Menschen, die Ihnen wichtig sind

Vermögensübertragung transparent und vorausschauend gestalten

Auswirkungen auf Ihr Lebenswerk

Es ist nicht sichergestellt, dass Ihr Vermögen und Ihre Liquidität so eingesetzt werden, wie dies von Ihnen gewünscht wird. Sind Vermögensstruktur und erbrechtliche Regelungen nicht aufeinander abgestimmt, führt dies zu einer problematischen und streitanfälligen Erbauseinandersetzung.  Liquiditätsbelastungen im Erbfall werden nicht ausreichend berücksichtigt und gefährden die Absicherung der Hinterbliebenen. Eine optimale letztwillige Verfügung erfordert immer die Beachtung der gewünschten Hinterbliebenenabsicherung, auch für nachfolgende Lebensrisiken.

1 als Symbol

Vermögen und Lebenswerk erhalten

  • Haben Sie konkrete Vorstellungen, an wen Ihr Vermögen übertragen werden soll?
  • Wer von Ihren Erben bringt die Fähigkeit mit, Ihre Nachfolge anzutreten und Ihr Vermögen zu verwalten?
2 als Symbol

Familienfrieden sichern

  • Haben Sie Gespräche mit vorgesehenen Erben geführt?
  • Fühlen sich diese gerecht behandelt?
3 als Symbol

Eigene finanzielle Versorgung im Alter

  • Kennen Sie Ihren Finanzbedarf bei Krankheit, Pflege, Unfall?
  • Wer wird Ihr Vermögen verwalten, wenn Sie dazu nicht mehr in der Lage sind?
4 als Symbol

Altersgerechte Vermögensstruktur sicherstellen

  • Wie viel Vermögensverzehr wollen Sie akzeptieren?
  • Haben Sie mögliche Lebenssituationen durchgespielt: Leben in den eigenen vier Wänden oder im Seniorenheim?
5 als Symbol

Familie absichern

  • Sind die Menschen, die Ihnen wichtig sind, ausreichend finanziell abgesichert?
  • Welche Wünsche möchten Sie realisiert wissen?
6 als Symbol

Unternehmensnachfolge sichern

  • Haben Sie Ihren Nachfolger bereits bestimmt und zu welchem Zeitpunkt planen Sie die Übergabe?
  • Haben Sie eventuelle Abstandszahlungen berücksichtigt?

Inhalte und Ablauf der Beratung

Wir begleiten Sie – persönlich und vertrauensvoll

  • Ermitteln Ihrer Wünsche und Zusammenstellen Ihrer persönlichen Daten
  • Kritische Analyse des Ist-Zustandes und Ausarbeiten der individuellen Handlungsempfehlungen
  • Abstimmen Ihrer gewünschten Maßnahmen und Umsetzen Ihrer Wünsche
  • Regelmäßiges Abgleichen der Inhalte/Anpassen auf eine veränderte Situation

Unser Leistungsversprechen

  • Sie erhalten Ratschläge, welche Aspekte bei der Vorsorge und Vermögensnachfolge zu berücksichtigen sind – es sind deutlich mehr als Sie glauben.
  • Sie bekommen Transparenz über Ihre Vermögens- und Vorsorgesituation.
  • Sie erhalten Hinweise, in welchen Bereichen Abweichungen zu Ihren Wunschvorstellungen vorhanden sind.
  • Sie bekommen Handlungsmöglichkeiten aufgezeigt, wie Sie diese erreichen können.
  • Am Ende steht eine Vorsorge- und Vermögensnachfolgeplanung, die wirtschaftlich, rechtlich und steuerlich aufeinander abgestimmt ist. Dafür stehen wir mit unseren Netzwerkpartnern.

Die Honorierung dieser hochwertigen Dienstleistung wird mit Ihnen im Einzelgespräch ermittelt. Die Generationenplanung garantiert Ihnen eine neutrale und erstklassige Beratung.


Gerne beziehen wir Ihren Rechtsanwalt, Notar oder Steuerberater in die Beratung ein. Alternativ verfügen wir über ein breit gefächertes Experten-Netzwerk (u.a. Rechtsanwälte, Notare und Steuerberater).

Unsere Generationsplaner

Vermögenskundenbetreuer steht mit zwei Kunden vor einem Monitor und zeigt darauf

Stiftungsmanagement

Schaffen Sie Wert für die Zukunft – mit Ihrer eigenen Stiftung. Wir informieren Sie über die verschiedenen Möglichkeiten.

Mehr erfahren

Unsere weiteren Kompetenzen

Beim Generationenmanagement geht es um weit mehr als um die Weitergabe Ihres privaten und unternehmerischen Vermögens. Entdecken Sie auch unsere weiteren Leistungen.